المحقق الأول
أول محقق في تزوير بطاقات الائتمان هو أنت. يمكن أن تبرز المراقبة المنتظمة والمتكررة لحساباتك نشاطًا لا تعرفه قبل أن يصبح واضحًا للدائنين والبائعين. كمسؤول خاص بك يمكنك اتخاذ الإجراء الأول لبدء تعقب المحتال ووقف إساءة استخدام هويتك في المستقبل عن طريق الاتصال بالخط الساخن على مدار 24 ساعة لشركة بطاقة الائتمان الخاصة بك. وهذا أيضًا يحد من مسؤوليتك إلى 50 دولارًا أمريكيًا بعد هذه النقطة ، ولكن السرعة حرجة. غالبا ما يتم الانتهاء من جميع المعاملات الاحتيالية قبل اكتشاف سرقة الهوية والإبلاغ عنها.
تقرير وتعاون
السرقة القريبة والشخصية - مثل انتزاع النقود ، انتزاع الجيب ، أو اقتحام ، أو الاستمرار ، يمكن أن تترك لك ميزة واحدة: فورية. يمكن أن يصل إبلاغك إلى الشرطة على الفور بمحقق احتيال محترف. ستوقع على بيان السرقة ، تحت القسم ، لتلقي رقم القضية فورا وتحديد حدود المسؤولية. لقد أنشأت البنوك وشركات بطاقات الائتمان تكتيكات سريعة لقطع الائتمان لإحباط جميع المجرمين ، ما عدا أسرعهم
المحققون المحترفون
تزوير البطاقات الائتمانية تقريبًا 20 مرة على الإنترنت كما هو الحال في بائع الطوب. عمليات الشراء عبر الإنترنت ، والتي تُعرف باسم "البطاقة غير موجودة" (CNP) ، استخدم رقم بطاقة تم إدخاله بدون إظهار البطاقة أو الهوية. تدخل معظم المعاملات عبر الإنترنت (وفي المتاجر) على الفور إلى قاعدة بيانات عالمية لتحديد أنماط الشراء غير المعتادة. إذا كانت عملية الشراء أكبر كثيرًا أو كانت مختلفة تمامًا عن معاملاتك المعتادة ، فسيتم حظرها ويتم إعلامك بها.
تتبع
يتم تدريب محققي الاحتيال على الائتمان المهني بشكل خاص من أجل "التراجع الإلكتروني" لمسارات المعاملات الإلكترونية من خلال الوسطاء الماليين والعودة إلى البائعين. هم خبراء في العلوم المتطورة مثل المحاسبة الجنائية وتكنولوجيا المعلومات ونظم الأمن المالي.
خطر: السجل النظيف
في بعض الأحيان ، يجد المحققون أن سجل بطاقة الائتمان المسروقة لدى الضحية نظيف - لا توجد معاملات غير مصرح بها. ولكن ربما تم إصدار ائتمان جديد باستخدام البطاقة القديمة للمعرّف فقط ، وليس المشتريات. يتيح ذلك معاملات CNP الجديدة باسم الضحية دون تشغيل التنبيهات أو نقاط الدفع على الرقم القديم. يمكن للشرطة والمصارف ومحققو بطاقات الائتمان إيقاف عمليات الاحتيال الثانوية هذه من خلال أساليب التتبع المتطورة.
محققو الحكومة
يشرف جهاز الخدمة السرية في الولايات المتحدة ولجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ويقدمان الدعم القانوني للتحقيقات المتعلقة بالاحتيال النقدي والشخصي. لكنهم غالباً ما يتركون الأمور - لكنهم يدعمون - السلطات الحكومية والمحلية ، اعتماداً على حجم ونطاق الجريمة. على سبيل المثال ، عادة ما تحقق FTC في الحالات التي تتجاوز 2،000 دولار فقط. وتشمل العمليات القياسية أخذ الشكاوى الجنائية ، وربط الضحايا مع وكالات حماية المستهلك ذات الصلة والاتصال مع مكاتب إنفاذ القانون اللازمة.
تعتبر مراقبة الحسابات الشخصية والتحقيق في الاحتيال أدوات قوية ، لكن العديد من المحتالين لا يزالون في طليعة التنفيذ: لا تزال الخسائر تصل إلى ما يقرب من 50 مليار دولار سنوياً.
